[Interactive Brokers盈透證券]開戶, 入金和出金教學, 省下匯款費用!

如今想要投資海外已不再是什麼難事，任何人都可以在網絡上輕鬆開戶美國券商開始投資美股。

只要在上網搜索就能找到各種資訊教你怎麼開始投資，而且網絡上也有有許多好用的投資工具可以幫助你節省許多時間。

這篇文章就來談談Interactive Brokers的安全性，你該怎麼開戶、入金、下單和出金，優缺點評價還有我的一些使用心得！

IBKR簡介

Interactive Brokers 成立於於 1977年，至今可交易全球30多個國家和130個市場的商品，也包含了20多種不同的貨幣交易。

他們所提供的Trader Work Station (TWS) 絕對是專業級的交易軟體，你也能先使用他們的模擬戶口來熟悉一下。

除此之外，他們所提供的融資利率也是所有券商裡最低的。

前往IBKR

產品種類
美股券商
使用收費
免費註冊，在交易方面會有些許費用
適合誰用
想要交易多個國家的股票和商品的人
推薦理由
可轉換外匯，融資利率超低
不推薦原因
有交易手續費，而且不提供免費實時報價
其他相關產品
TD Ameritrade, Firstrade, eToro

5家推薦的美國券商

IBKR是什麼？

Interactive Brokers(IBKR) 中文名為盈透證券，可以在瀏覽器進行交易，或者可以下載TWS到電腦或智能手機使用，他的功能如下：

多國交易商品

與其他券商的不同的是，IB不局限於美國而已，也提供超過30多個國家的股票，在IB買港股、期權和期貨投資都不是問題！

專業交易軟體

IB旗下推出了 Trader Work Station (TWS) 的交易軟體，非常適合專業級的投資者使用，你也可參考下方教學來熟悉一下操作。

證券借出計劃

在美國市場上，你能買入股票也能賣空股票。當一些投資者要賣空一檔股票時，他們就必須先借入股票來賣，往後再買入結算交易。

如果參與此計劃，你就能將你賬戶裡已經付清的股票借出去，並收到一些利息來作為你的額外收入。

儘管把股票借出去，你也還是可以隨時賣出你的股票，不會受到限制。賣出後就會自動終止借出交易。

IBKR安全嗎？

Interactive Brokers是由 Thomas Peterffy 董事長於 1977年在 Greenwich Connecticut （美國康涅狄格州的格林威治）創建的。

至今IB實現了全球化的資產管理和投資服務。客戶可以在IB投資超過30個國家所包含的130個市場上的商品，並且還能交易超過20多種貨幣。

IB 同時是美國金融監管局 （FINRA）和證券投資保障公司（SIPC）的成員，只要到 FINRA 和 SIPC的網站就能查詢到IB的相關資料。

FINRA主要的作用是監管註冊於他們門下的公司是合法和透明化的，SIPC 則是作為保障投資人權益的保護傘，如果券商倒閉SIPC將會幫投資人追討回資產。

作為上市公司，美國證券交易委員會（SEC）也會監督和保證他們所有的財務信息完全對投資者透明化，你也可以在網上找到他們的財務報告與及歷來營業表現。

有了這三大守門員的看守，投資者們大可以放心使用IB的服務，有任何疑問也可通過他們的網頁發郵件，或者直接撥電到香港和上海。

IBKR手續費

如今有許多美國的券商都紛紛推出了免佣金交易，但是IB還是有收取少許的手續費和服務費，就讓我們來看看有哪些費用吧！

賬戶最低開戶門檻

IB已取消他們的最低開戶門檻，不過帳戶內淨資產(現金+股票市值)少於10萬美元的話，就需繳付月費：

實時報價訂閱費

IB的交易平台報價都有大概15分鐘的延遲，必須訂閱才能獲得IB實時報價。

但是如果你也想交易其他國家的商品的話，這點訂閱費還算是挺划算的。滿足一定的每月佣金門檻也能免除一些特定的訂閱費。

交易手續費

IB不像其他券商提供完全免費的股票和期權交易，但是他所有商品的手續費都是相當的低，包括債券和其他國家的股票和期貨。

• 美股僅收 0.005美元 / 股，每筆交易最少$1美元
• 期權僅收 0.65 美元 / 合約
• 債券僅收 最高 0.1% x 交易面值

如果這些商品種類你都有交易的話，就能考慮使用，畢竟一個帳號就能完成所有的交易，方便打理。

匯款費用

出金方面IB每個月都會提供一次免手續費電匯，如果對資金管理拿捏的好的話，做到最多每月提款一次，其實就能做到完全免佣金提款哦！

融資利率

IBKR目前是市場上提供最低融資利率的券商，但是IB槓桿投資屬於高風險投資，不了解的話還是奉勸讀者別用，因為槓桿是雙面刃，用不好的話反而會害了自己。

IBKR的優點

免佣金匯款

以其他券商不同，大部分的券商都收取5到25美元的電匯手續費，而IB每個月都會提供一次免手續費電匯。

外匯轉換服務

在IB不僅能交易貨幣，還能以非常優惠的價格轉換外匯，你能將戶口裡的錢以交易的方式換去其他的國家貨幣，並且再套現到外國的戶口哦！

超低融資利率

IB目前是業界裡提供最低融資利率的券商，但是IB槓桿投資屬於高風險投資，不了解最好別用，免得害了自己。

IBKR的缺點

帳戶最低要求

與其他券商不同(比如TD和Firstrade)，少於IB設置最低存款額就需繳付月費。

不提供免費交易和報價

如上所述，IB在交易方面都會收取一些手續費，不像Firstrade在美股、ETF和選擇權交易都是完全0 手續費。

如果不付費訂閱IB的實時報價，那麼交易平台的報價就會至少延遲15分鐘。

不提供股息在投資計劃

不像Firstrade 和 TD Ameritrade的系統將自動將你收到的股息再投入並買入股票，所以這點來說的話 IB 可能不太適合股息投資愛好者。

IBKR 使用心得

Interactive Brokers是一家相當專業的美國投資券商，你不僅能投資各種產品也能投資不同國家的商品，融資方面提供的利息也很低。

但是他更適合擁有10萬美金資產以上的投資者，因為帳戶裡少於10萬美元的話需提交$10~20美金的月費，而且每次交易都會收取少許手續費。

如果你只是想要簡單的買進並長期持有美股和ETF，或者會很頻繁交易選擇權，那麼建議可以開戶Firstrade，因為交易美股、ETF和選擇權完全無手續費。

想要更了解更多其他的美股券商推薦可以點擊下方：

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IBKR 開戶教學

#備註：如果你已經完成戶口註冊，可以直接跳轉到下面的匯款入金或者下單教學。

開戶前可先準備好以下文件就可以更快速完成申請：

1. 準備好你的英文戶籍謄本或國際護照
2. 註冊英文名和住址(可到中華郵政翻譯)
3. 可能需要薪水或報稅單作為收入證明
4. 準備外幣帳戶或匯款平台開戶後匯款
5. 提交開戶申請後需審核幾天至一星期

點擊以下按鈕到IB首頁就可開始註冊IB開戶：

免費註冊 IBKR

*所有投資均有風險，交易前請謹慎評估。

如有需要可在介面右上角更換語言，然後填寫電郵地址、名稱、密碼和國家

IB開戶的流程大致如下：

1. 到官網註冊帳戶和郵箱
2. 到郵箱驗證帳戶
3. 填寫個人資料和身份證明
4. 填寫稅務地區、收入和淨資產
5. 填寫投資意圖
6. 認證你的電話號碼
7. 填寫W-8Ben表格
8. 簽署自我聲明(在輸入個人名字就行)
9. 上傳所有填好的表格然後等待審核結果

你也可以觀看下方由 Victor所錄製的短片完成申請步驟：

#備註：隨著時間的推移，申請頁面或許會有些不一樣，但是步驟程序都是差不多的。

↑ Victor 分享IB開戶教學

影片重點整理:

02:58 註冊郵箱密碼
03:35 郵箱帳戶驗證
04:35 開始填寫資料
05:16 填寫英文地址
*可到中華郵政翻譯
06:12 填寫身份證明
07:36 填寫財富來源

08:24 填寫規管信息
09:19 勾選投資意圖
10:24 認證手機號碼
10:45 確認W-8BEN
11:25 簽署自我聲明
12:49 收益增強計劃
14:26 最後確認提交

14:54 上傳證明文件
16:42 開戶成功郵件
16:48 首次登入設定
19:24 審核需要多久
20:13 IB的開戶門檻
*備注:IB已取消門檻

IBKR 下單教學

完成申請後你就可以下載Trader Work Station來進行模擬交易，下單的流程大致如下：

1. 在交易介面搜索你想交易的股票代號
2. 觀察股票的各種價格：
   • Last- 最新成交價
   • Close- 昨日收市價
   • Open- 今日開市價
   • Ask/Sell- 當前最低出價
   • Bid/Buy- 當前最高要價
   • High- 當日最高成交價
   • Low- 當日最低成交價
3. 如果想要買股就選Ask，想賣就選Bid，也可以自訂交易價掛單，通常有以下幾種訂單：
   • Market(MKT)- 市價單，根據目前Ask價來買和Bid價來賣
   • Limit(LMT)- 限價單，買入價不高於或賣出價不低於你設定的限價
   • Stop market- 停損單，當股價觸發你設置的價格就會平倉
   • Stop limit-停損限價單，當股價觸發你設置的價格就會啟動限價單
   • Trailing Stop- 移動停損單，多單停損點會隨著股價漲而漲，空單停損點會隨著股價跌而跌，盡可能多的保留盈利
4. 下好訂單後就可以選擇訂單有限期：
   • Day- 只在當天交易日有效
   • Good Till Canceled(GTC)- 期限長達90到180天，直到訂單完成交為止
5. 確認好想要買的股數和訂單後就可以提交訂單啦！

如果想了解更多有關Trader Work Station交易軟體的使用方法可以點擊下方下載然後觀看 JC 的短片教學，教大家如何使用軟件交易：

↑ IBKR TWS下單教學

影片重點整理:

03:59 TWS介面操作
06:51 觀察列表設定
09:47 如何圖形交易
13:52 如何在冊交易
15:34 設置訂單種類
18:42 如何查看消息

IBKR 入金教學

從國內銀行電匯入金到IB都會需要一筆手續費，建議可以申請Wise帳戶來匯款，手續費會比較低：

完成申請後就可以到IB戶口進行入金：

1. 到『轉帳資金』>『存款』選擇美金，然後選擇『銀行電匯』
2. 填寫你要用來匯款的銀行帳戶和存款金額後就能獲得IB銀行帳戶
   • 備註：台灣用戶需填寫Wise的美國銀行帳戶，入金後直接匯美元到IB戶口
3. 到Wise介面中匯出美金
4. 填寫在第二步獲得的IBKR路徑(Routing)和帳戶號碼並確認
5. 記得在附言填寫你的IBKR帳戶號碼，這樣IB才知道是你匯款，然後根據Wise的指示完成付款
6. 完成付款後Wise就會匯款給IB，你可以到『轉帳與支付』>『轉帳狀態及歷史』查看匯款狀態
7. IB接收到匯款後通常需要4天的信用期限來檢查這筆轉帳，之後才能用來交易

你也可以點擊下方圖片查看用TransferWise在IB入金的流程：

↑ Wise 入金到IB帳戶

IBKR 出金教學

每月首次使用Interactive Brokers 的Giro系統來出金是免費的，只需到轉帳資金>取款選擇你想出金的幣種再以Giro/ACH方式連接你的銀行，之後填入你的銀行資料就行了：

如果沒有你想要匯出的幣種，或者你想要匯出美元也可以考慮申請Wise的美金帳戶來接收款項，之後就可以用來匯到別的券商或銀行了。

學習更多投資技巧

不管你是使用哪家券商、工具或者策略來投資，大多數的金融商品都源自於股票，而歸根究底買股票其實就是持有一家公司的股份。

所以想要在投資上穩定獲利免不了要了解公司的本質，不管是基本面、技術面或是籌碼面都只是分析的一種方法，最重要的是要找到屬於自己的一套投資法。

即使你不懂英文也沒有任何會計的背景知識都沒關係，如果你想要更快速的了解美股投資的方法也可以點擊下方獲取免費教學：

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