[第一證券Firstrade教學] 3分鐘學會開戶,匯款入金到電匯出金!

想要投資美股最直接的方法還是開通美股券商帳戶,既不需要到美國就能在網上開戶,比起使用國內代購美股的券商還能省下不少手續費。

即使不懂英文也能輕鬆開戶美股券商,雖然要匯款到美國可能會有點麻煩和害怕,但別擔心,這篇文章就與你分享如何在Firstrade開戶、電匯入金出金

Firstrade是什麼?你應該用嗎?

Firstrade 中文名為第一證券,成立於美國紐約1985年,至今已有超過30年的歷史,也受到美國金融監管局(FINRA)和證券投資保障公司(SIPC)監管。

這確保了Firstrade是合法且透明化的,也為投資人的權益提供了保障。

簡單來說,假如哪天券商真的倒閉了,他們會幫投資人追討回投入的資產,所以你大可以放心使用Firstrade 的服務。

同時Firstrade 的創始人——劉錦航(John Liu)是一名美籍華人,他致力於將平台中文化,即使英文不好也能使用自如,有任何疑問還可以聯絡他們的中文客服

在投資方面,Firstrade 提供以下產品和服務:

  1. 可交易美股、ETF選擇權、債券和共同基金
  2. 融資帳戶提供槓桿投資(需謹慎使用)
  3. 股息再投資計劃(DRIP)幫你免費將收到的股息再自動買入股票
  4. 證券借出收益計劃 幫你將手上的股票借給其他投資者賣空並賺取利息(但不影響你的持股,也可以隨時賣出)

Firstrade的優點

  • 交易美股、ETF 和選擇權完全免手續費
  • 可免費獲得實時的交易報價
  • 股息再投資計劃可幫你省去30%的股息稅賦

Firstrade的缺點

  • 出金手續較高(每次$25美金)
  • 沒有虛擬交易戶口,開戶後就需要真金白銀去入金操作
  • 融資利率偏高

Firstrade手續費

Firstrade是最早開放零佣金交易的美股券商,也是目前業界內唯一一家免佣金交易選擇權的券商,對於頻繁交易選擇權的投資者來說就能省下許多交易手續費。

Firstrade 免佣金
☨ Firstrade 免佣金

而且只要在申請Firstrade賬戶的時候申報為非專業客戶就可獲得免費的實時報價。(沒錯,其他的券商有可能需要付錢才能獲得即時的買賣報價)。

Firstrade也提供融資來進行投資,且收取借貸利息,不過如果你並不使用融資槓桿來投資的話,那麼就不必在意這些收費。

唯一美中不足的是Firstrade的出金手續費頗高($25 美金),因此建議不要太頻繁出金,或者可以參考下方的出金教學來免費出金。

Firstrade開戶教學

開戶前可先準備好以下文件就可以更快速完成申請:

1. 準備好你的英文戶籍謄本或國際護照
2. 註冊英文名和住址(可到中華郵政翻譯)
3. 可能需要薪水或報稅單作為收入證明
4. 準備外幣帳戶或匯款平台開戶後匯款
5. 提交開戶申請後需審核幾天至一星期

只需點擊以下按鈕再參考以下影片操作就能在3分鐘內完成開戶流程啦!

*所有投資均有風險,交易前請謹慎評估。

Firstrade開戶的流程大致如下:

  1. 到官網申請國際帳戶
  2. 輸入個人手機號碼然後驗證
  3. 上傳你的個人國際護照和填寫個人資料
  4. 填寫風險資料和投資產品
  5. 設定帳號用戶名,密碼和PIN碼
  6. 簽署你的名字然後提交
  7. 等待審核結果

☨ Firstrade開戶流程



備註

Firstrade賬戶並沒有最低金額限制,但是下單前賬戶內必須有可用資金,除非是融資賬戶就需要2,000美元的最低存款。

Firstrade入金教學

如果你來自台灣、中國、泰國或這些國家就都能在Wise免費獲取一個美國帳戶然後綁定在Firstrade,就可以免費透過ACH方式入金。

完成申請後就可以在Wise的Balances開啟美國銀行帳戶,之後就能到Firstrade平台開始設定ACH:

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☨ 到Firstrade 設定ACH☨
  1. 到『我的帳戶』>『存款/提款』>『轉帳銀行設定』
  2. 選擇『建立新的ACH電子轉帳功能』
  3. 輸入Firstrade發送到你郵箱或者手機號的驗證碼
  4. 填寫你的姓名,選擇『支票帳戶』後填寫Wise美國境內的ABA路徑(Routing)和帳戶號碼
    • 注:ABA請採用Evolve Bank & Trust 的 084108957 而非 084009519
  5. 設定好帳戶別名後等待Firstrade向你的Wise帳戶發送2筆小額存款
  6. 在Wise收到這兩筆錢後(通常需要1-2天)回到Firstrade輸入作為驗證
  7. 完成驗證後Firstrade會回收這2筆存款,之後就可以透過ACH免費入金
image 1
☨ Wise會收到2筆小額存款

如果你想了解更多有關Firstrade 的ACH電子轉帳設定也可以參考官網的教學視頻

或者你可以電匯入金到Firstrade帳戶,只要先換好美金就能到銀行臨櫃進行匯款,如果有外幣帳戶的話也可以透過網銀匯款到國外。

在台灣使用國泰世華銀行匯款的話可以參考下方影片如何填寫表格到銀行臨櫃(1:17開始)或者從網銀匯款(2:10開始):

☨ Firstrade入金教學


備註

2020年5月4日起,國泰銀行的網銀匯款費用為 800 台幣,臨櫃匯款費用為 1100 台幣。

影片中所使用的申請表格可以在下方下載。

國泰世華商業銀行匯款申請書範本
☨ 國泰世華商業網銀匯款申請書範本

Firstrade匯款輔助

Firstrade在2021年5月17日起推出特惠活動,只要單次電匯2.5萬美元以上,就能得到25美元為上限的電匯費用回扣。

匯款後只要在30天内到賬戶內點擊『客戶服務』–>『特惠活動』–>『銀行匯費費用補貼』,輸入你銀行收到的匯款手續費用金額就行了。

Firstrade出金教學

目前Firstrade電匯出金的收費是每次25美金,如果你有Wise帳戶並根據上方教學綁定銀行帳戶就能透過ACH免費出金到Wise美國銀行帳戶。

完成綁定後只需要在Firstrade 『我的帳戶』>『存款/提款』>選擇『ACH電子轉帳』和你已設定好ACH的Wise銀行戶口就能出金了。

整個過程只需要1-3個工作日就能收到Firstrade的匯款而且不需要手續費,出金到Wise帳戶後你可以將美金電匯到你國內的外幣帳戶。

或者你也可以從Firstrade直接電匯出金,除了$25美金的電匯手續費,國內銀行也有各自的電匯收費,單次匯款的總成本為 2,000 至 2,500 台幣左右。

所以建議不要太頻繁出金,一次性電匯較大的金額會比較划算,操作過程可以參考下方影片:

☨ Firstrade出金教學


影片中所使用的申請表格和查詢Swift Code 的網站都可以在下方找到:

Firstrade下單教學

開戶好入金後就可以開始在Firstrade交易啦,下單的流程大致如下:

  1. 在交易介面搜索你想交易的股票代號
  2. 觀察股票的各種價格:
    • Last- 最新成交價
    • Close- 昨日收市價
    • Open- 今日開市價
    • Ask/Sell- 當前最低出價
    • Bid/Buy- 當前最高要價
    • High- 當日最高成交價
    • Low- 當日最低成交價
  3. 如果想要買股就選Ask,想賣就選Bid,也可以自訂交易價掛單,通常有以下幾種訂單:
    • Market(MKT)- 市價單,根據目前Ask價來買和Bid價來賣
    • Limit(LMT)- 限價單,買入價不高於或賣出價不低於你設定的限價
    • Stop market- 停損單,當股價觸發你設置的價格就會平倉
    • Stop limit-停損限價單,當股價觸發你設置的價格就會啟動限價單
    • Trailing Stop- 移動停損單,多單停損點會隨著股價漲而漲,空單停損點會隨著股價跌而跌,盡可能多的保留盈利
  4. 下好訂單後就可以選擇訂單有限期:
    • Day- 只在當天交易日有效
    • Good Till Canceled(GTC)- 期限長達90到180天,直到訂單完成交為止
  5. 確認好想要買的股數和訂單後就可以提交訂單啦!

你也可以觀看以下的影片來稍微熟悉一下怎麼在FT的介面操作美股買賣:

☨ Firstrade下單教學


在〈[第一證券Firstrade教學] 3分鐘學會開戶,匯款入金到電匯出金!〉中有 31 則留言

  1. 您好,

    謝謝版主的介紹,資訊非常豐富,版主也及時回覆問題,很棒的網站。

    想請教入金帳戶名稱的問題。我在銀行的帳號是Wang, Xiao-Ming,可是在Firstrade名字顯示方式是相反的XiaoMing Wang。因為Firstrade在注意事項裡提到:「請確保匯款人必須與第一證券帳戶持有人姓名一致」,不知道這樣姓名相反,匯款時會被退回嗎?

    謝謝

  2. 有點不妙…我改成Evolve Bank的routing number後, FT回覆說它是Wise鏈接…不讓我當ACH帳戶誒…

    1. 嗨 Tim,
      是的,FT 不接受 Wise 的routing number,所以才要用 Evolve Bank 本身的 routing number 才行
      Evolve 是Wise 合作的代收款銀行,填了Evolve 的routing number 再添 Wise 給的 戶口號碼,當Evolve 收到FT 的驗證金額後,就會通知Wise 這筆款項了
      這麼做的原因就是為了不讓FT 察覺到你是通過Wise 來綁定ACH 的

      可是如果你已經被偵測到了,可能就要申請新的Wise 銀行帳戶才行了…

      1. 沒錯!FT已經偵測到這個帳號了…所以雖然我改成Evolve的routing number, FT也不讓我設Wise為ACH.

  3. 請問Wise跟Evolve & Trust的關係是什麼?安全嗎?
    我沒仔細看您的步驟, 第一次留了Wise的routing number. 果不其然, 他們說Wise是第三方金融機構不是個人銀行帳戶, 所以不能當ACH帳戶使用.
    現在發現您有建議用Evolve & Trust的routing number, 可是不太確定安全性?
    謝謝

  4. 您好 第一次用網路匯款有個小地方不清楚想請教
    關於匯款附言的姓名那邊
    問題:
    英文的姓應該是放在最前面還是最後面呢? 姓與名之間需要逗點符號分開嗎?

    因為之前在其他家銀行直接匯款 姓氏是寫在最前面,但我看FT的帳號設定那邊姓氏是在最後面,所以有點不確定…..

    1. 嗨,
      英文姓名的部分根據你的銀行帳號上顯示的英文姓名排列會比較好,這樣他們比較容易驗證。

  5. 請問是否有把Firstrade的資金 美元出金至加密貨幣交易所的經驗?
    不想把美元換成台幣後再換乘加密貨幣 (為了省下換匯手續費)
    謝謝

    1. 嗨Kevin,
      建議你可以試看申請一個Wise帳戶,把美金匯出到Wise的美金戶口在轉到加密貨幣戶口就不需要經過台幣轉換或電匯等費用,有需要可參考這篇收款教學

  6. 你好,我在網銀操作時,忘記在備註上留下FT帳戶號碼跟英文名,還有辦法補備註嗎?
    沒留下FT帳戶號碼會轉帳成功嗎?

    1. Hi Brian,
      建議你可以詢問你的網銀是否能幫你補交備註,或者你可以聯絡FT的客服提供他們你的入金資訊,或許他們能幫你多留意這筆款項,否則轉帳失敗的話資金將在回到你的網銀帳戶,但是你無法取回你的電匯手續費。

  7. Firstrade電匯出金費用及銀行手續費,是直接扣還是留到帳戶餘額扣?帳戶要留最低餘額嗎?

    1. Hi,
      Firstrade 會收取固定的出金手續費,至於電櫃過程中的中轉銀行手續費就視你的到帳銀行而定,如需額外手續費就會從匯款金額中扣除。
      Firstrade 應該是沒有最低餘額的要求,如果你打算關閉戶口的話可以聯絡他們的客服。

    1. Hi Titan,
      這個我不確定呢,不過只要是匯出美金應該是可以的,只要提供和你名字相符的銀行帳號和Swift Code 等資料應該就沒問題。

  8. 出金表格下載,但不能直接填寫,請問如何上傳己列印出來的出金表格? •謝

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